株式投資

株主優待の新設・導入は2026年9月8日までに約110社で、廃止の約40社を上回りました。ただし2026年に始まった優待は、長く持つことを条件にしたものが目立ちます。今から100株買うと、最初の基準日は花王が2026年12月31日（約2か月後）、東京海上HDは名簿に7回続けて載る2030年3月31日（約3年5か月後）です。売って買い直す、証券会社を変える、NISA口座に切り替えるなどで株主番号が変わると数え直しになる点、12月末の権利付き最終日（12月28日）、優待が雑所得になることもまとめました。

9月末が権利確定の株主優待は、9月28日（月）までに買う必要があります。今年は9月19日から23日が11年ぶりの5連休で、連休明けから3営業日しかありません。さらに見落としやすいのが、NISAでも配当の受取方法が「株式数比例配分方式」でないと20.315%課税されること。権利落ちで株価が下がる仕組みも、20万円の例で計算しました。

月3万円の配当に必要な元本を、20.315%の税金まで含めて正確に計算しました。利回り3%なら課税口座で1,506万円、NISAなら1,200万円。差は306万円です。何年かかるのか、なぜ途中で配当を追うと遠回りになるのかまで正直に解説します。

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