投資

株主優待の新設・導入は2026年9月8日までに約110社で、廃止の約40社を上回りました。ただし2026年に始まった優待は、長く持つことを条件にしたものが目立ちます。今から100株買うと、最初の基準日は花王が2026年12月31日（約2か月後）、東京海上HDは名簿に7回続けて載る2030年3月31日（約3年5か月後）です。売って買い直す、証券会社を変える、NISA口座に切り替えるなどで株主番号が変わると数え直しになる点、12月末の権利付き最終日（12月28日）、優待が雑所得になることもまとめました。

NISAの口座を置く金融機関は1年ごとに変えられ、2027年分の変更の受付は2026年10月1日から始まっています。手続きは、今の会社に変更届出書を出して勘定廃止通知書を受け取り、新しい会社に出すだけ。ただし、1月1日以降に前の口座のNISAで1回でも買うと、その年は変更できません。今持っている投資信託は移せず、前の口座で非課税のまま残り、1,800万円の枠は2つの口座の合計で数えます。国税庁・金融庁・日本証券業協会の資料をもとに、年内に終える段取りと、ポイントの差が年いくらになるかを計算しました。

9月末が権利確定の株主優待は、9月28日（月）までに買う必要があります。今年は9月19日から23日が11年ぶりの5連休で、連休明けから3営業日しかありません。さらに見落としやすいのが、NISAでも配当の受取方法が「株式数比例配分方式」でないと20.315%課税されること。権利落ちで株価が下がる仕組みも、20万円の例で計算しました。

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